Время работы: 08:00–22:00 (UTC+3) Оператор не в сети Написать в Telegram Написать на email
ant.exchange

Верификация и AML

Верификация проводится, чтобы убедиться, что отправителем средств является именно то лицо, которое подаёт заявку. Мы не работаем с третьими лицами и не принимаем платежи от имени других людей. Проходя верификацию, вы подтверждаете свою личность и несёте ответственность в случае нарушения правил KYC/AML.

KYC

Верификация личности и подтверждение источника средств

Два типа верификации

Основная

Автоматическая через KYCAID

Быстрая онлайн-проверка прямо в личном кабинете. Загружаете документ и делаете селфи — сервис KYCAID сверяет данные автоматически за считаные минуты.

  • Документ (паспорт / ID-карта / водительское удостоверение)
  • Селфи для сверки личности
  • Результат — обычно за несколько минут
Особые случаи

Ручная через Telegram

В особых случаях и во время AML-проверки наш оператор проводит верификацию вручную: запрашивает дополнительные документы или подтверждение источника средств прямо в Telegram.

  • Сработала AML-проверка по транзакции
  • Нетипично большая сумма или нестандартный случай
  • Требуется подтверждение источника средств

Когда нужна верификация

  • Отдельные направления обмена, отмеченные как требующие верификации — об этом мы сообщаем заранее, до создания заявки.
  • Когда по транзакции сработала AML-проверка.
  • Нетипично большая сумма или подозрительная активность.

Как пройти верификацию — 3 шага

  1. 1

    Зарегистрируйте аккаунт

    Если у вас ещё нет аккаунта на Ant.Exchange — создайте его.

  2. 2

    Войдите в аккаунт

    Если аккаунт уже есть — просто войдите.

  3. 3

    Перейдите в раздел верификации

    Пройдите верификацию по подсказкам сервиса. Страница доступна только авторизованным пользователям.

Зарегистрироваться → Войти

Важно знать перед началом

  • На прохождение верификации даётся только 3 попытки.
  • Во время верификации не используйте VPN или прокси.
  • Граждане и резиденты Российской Федерации пройти верификацию не могут.
AML

Политика противодействия отмыванию средств и финансированию незаконной деятельности

Каждая входящая транзакция проходит обязательную AML-проверку. В случае превышения допустимого уровня риска операция может быть временно приостановлена с последующим возвратом средств отправителю.

Ant.Exchange осуществляет деятельность в соответствии с международными стандартами AML/CFT и применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach).

1

AML-проверка и анализ транзакций

Для анализа криптовалютных адресов и транзакций используются международные провайдеры блокчейн-аналитики, включая:

  • Chainalysis
  • Elliptic
  • и другие аналитические решения

Проверка проводится на основе:

  • криптовалютного адреса
  • хеша транзакции (TXID)
  • источника происхождения средств

Risk Score формируется на основании совокупных данных аналитических систем.

2

Модель оценки риска (Risk Score)

Каждая транзакция классифицируется следующим образом:

0–25% низкий риск
25–49% допустимый риск операция выполняется в стандартном режиме
50–74% повышенный риск операция приостанавливается, обмен не выполняется, средства подлежат возврату отправителю после проверки
75%+ высокий риск операция приостанавливается, сервис может запросить дополнительную проверку (KYC / SoF); по результатам принимается решение о возврате средств отправителю

Risk Score является динамическим показателем и может изменяться со временем.

3

Дополнительная проверка (KYC / SoF)

В отдельных случаях сервис может запросить дополнительную информацию для уточнения деталей операции. Проверка может включать:

  • удостоверение личности (паспорт / ID-карта)
  • селфи с документом
  • подтверждение адреса проживания
  • подтверждение источника средств

⏱ Сроки проверки: обычно до 24 часов, в отдельных случаях до 72 часов.

Проверка применяется только в рамках оценки транзакции и не гарантирует выполнение обмена.

4

Основания для приостановки или отказа

Операция может быть приостановлена или отклонена, если:

  • AML-риск составляет 50% и выше
  • средства связаны с высокорисковыми категориями (Fraud, Darknet, Mixer и др.)
  • выявлены признаки подозрительной активности
  • нарушены правила сервиса
5

Ограниченные источники

Сервис может отказать в обработке средств, связанных с высокорисковыми платформами, включая, но не ограничиваясь:

  • Garantex, Hydra, Tornado Cash, Blender.io, Lazarus Group
  • и другие источники с повышенным уровнем риска
6

Ограничения по юрисдикциям

Ant.Exchange не обслуживает пользователей из запрещённых юрисдикций, включая:

  • Российскую Федерацию
  • Республику Беларусь

Операции, связанные с такими юрисдикциями, могут быть отклонены или возвращены.

7

Политика возврата средств

В случае невозможности выполнения операции:

  • средства возвращаются отправителю
  • возврат осуществляется на исходный адрес

⏱ Срок возврата: обычно до 24 часов, в отдельных случаях до 72 часов.

Комиссии при возврате:

  • может удерживаться фактическая комиссия сети блокчейн
  • могут учитываться подтверждённые расходы, связанные с обработкой транзакции

👉 Общий размер дополнительных расходов не превышает 5% от суммы возврата и не более 100 USD.

8

Ответственность пользователя

Отправитель и получатель должны быть одним и тем же лицом. Пользователь обязуется:

  • предоставлять достоверную информацию
  • соблюдать требования AML-политики
9

Персональные данные

Персональные данные:

  • обрабатываются исключительно в целях AML/KYC
  • защищены и хранятся в безопасном виде
  • могут передаваться только по законному требованию компетентных органов
10

Права сервиса

Ant.Exchange оставляет за собой право:

  • приостанавливать операции
  • отказывать в обслуживании
  • запрашивать дополнительную информацию
  • возвращать средства отправителю
  • ограничивать доступ к сервису